Não negligencie o Hidden Gem Kinsale como ralis para novos máximos

Aug 13, 2023

Muitos investidores podem não ficar muito entusiasmados com o negócio de seguros. Ainda assim, provavelmente vale a pena lembrar que a flutuação do seguro é um grande fator por trás do sucesso de Warren Buffett eBerkshire Hathaway Inc. NYSE: BRK.B.

Se isso o convencer a dar uma nova olhada em um setor que a maioria dos consumidores vê como um mal necessário, confira oKinsale Capital Group Inc. NYSE: gráfico KNSL . A ação subiu 12,07% na semana passada, seguindo mais negociações de alta para ganhos anteriores para um retorno acumulado no ano de 31,70%.

A ação está sendo negociada em novas máximas.

Kinsale Capital Group é uma empresa sediada na Virgínia especializada em soluções de seguros e resseguros. Como um negócio de subscrição, seu foco principal é a cobertura de riscos incomuns ou difíceis de colocar no mercado de seguros tradicional. Isso inclui empresas ou setores recém-estabelecidos, operações de alto risco, segurados em foros litigiosos ou empresas com históricos de perdas ruins.

Quando se trata de sua vantagem competitiva, a empresa diz: "Acreditamos que nossos sistemas e tecnologia estão na vanguarda digital do setor de seguros e nos permitem coletar e analisar dados rapidamente, melhorando assim nossa capacidade de gerenciar nossos negócios e reduzir nossa resposta vezes para os nossos clientes."

Kinsale também enfatiza o gerenciamento de despesas como uma de suas vantagens.

A empresa divulgou seu primeiro trimestre em 27 de abril, ganhando US$ 2,44 por ação e uma receita de US$ 256,9 milhões. Esses representaram aumentos ano a ano de 50% e 42%, respectivamente.

Os dados de ganhos do Kinsale Capital Group mostram que a empresa superou as visualizações de receita e resultado nos últimos três trimestres.

Os ganhos têm crescido todos os anos desde 2018. Este ano, Wall Street espera que Kinsale reporte um lucro líquido de $ 10,11 por ação, um ganho de 30%. A expectativa é de um aumento de 18% no próximo ano, para US$ 11,98 por ação.

Quando a empresa divulgar seus lucros no final de julho, os analistas preveem US$ 2,50 por ação e uma receita de US$ 274,42 milhões. Como você deve ter adivinhado a partir do ganho anual considerável esperado, isso marcaria melhorias significativas no segundo trimestre de 2022.

As classificações dos analistas do Kinsale Capital Group mostram uma visão de consenso de "compra moderada" sobre as ações.

Com uma capitalização de mercado de US$ 8,2 bilhões, a Kinsale é um excelente exemplo de uma ação pequena que passa despercebida. Isso se deve ao seu tamanho e ao fato de que, francamente, os analistas se divertem mais cobrindo as glamourosas tecnologias do Vale do Silício do que uma seguradora em Richmond, Virgínia.

Apenas um punhado de analistas cobrem as ações, o que pode ser bom para investidores individuais. Ações com informações esparsas disponíveis costumam ser mais difíceis de avaliar.

No entanto, os dados de propriedade institucional do Kinsale Capital Group mostram que os compradores estão no comando. Um total de 266 compradores representaram entradas de US$ 1,29 bilhão nos últimos 12 meses, contra 167 vendedores institucionais responsáveis ​​por saídas de US$ 543,41 milhões.

Kinsale é um componente doSPDR S&P MidCap 400 ETF Trust NYSEARCA: MDY .Kinsale está superando esse benchmark em vários períodos de tempo contínuos recentes.

O setor financeiro de média capitalização consiste em vários bancos regionais, que prejudicaram o desempenho no acumulado do ano. No entanto, também rastreia outras seguradoras, comoAmerican Ginancial Group Inc. NYSE: AFG, cujo desempenho fica atrás de Kinsale.

Kinsale diz que seus principais concorrentes no mercado de seguros "difícil de colocar" incluemArch Capital Group, Ltd., NASDAQ: ACGL , Argo Group International Holdings, Ltd. NYSE: ARGO , James River Group Holdings, Ltd. NASDAQ: JRVR ,Lloyds de Londres,Markel Corporation NYSE: MKL , RLI Corp. NYSE: RLIeWR Berkley Corporation NYSE: WRB .

Desde o final de 2020, as ações da Kinsale formaram uma série de consolidações com máximas e mínimas mais altas à medida que o estoque subia gradualmente. Não houve um verdadeiro abalo desde 2021, quando a estrutura anterior de ações diminuiu.